失业?转型? 投资让我柳暗花明!

一、被失业“逼上梁山”,踏上全职投资路

写此文之前,我特意去查了一下开户日期,发现距今已经10年以上了。不过我和很多人一样,虽然开户很早,但在之前很长一段时间里,炒股对我而言是一件可有可无的事情,自己的重心一直是放在工作上,为升职加薪而努力奋斗。因此,虽然之前的那些年我在股票上赚了一些钱,但股票对于我来说仍然虚无缥缈。

在“全职投资”以前的最近几年,我在广电行业从事“技术支持”工作,每月领取着固定工资,年底有些奖金、平时有些福利。生活平淡而安稳,仅此而已。

或许,每当你太顺风顺水,安稳于平淡时,老天就会给你开点玩笑。 2018年10月底的一天,老板突然找我谈话,说他的投资遭遇了惨败,现在入不敷出,以致于公司难以维持,所以他要关闭公司了……

突如其来的“失业”,让习惯了安稳工作的我措手不及,不得不思考,我该怎么办?自己未来又该如何转型?

说实话,面对失业、家庭责任以及年纪、精力大不如前的现状,那段时间,有过惊慌、有过焦虑、也有过彷徨……

二、 大量阅读和学习,开启全职投资

要想成功转型走全职投资这条路,真正学会买卖、分析股票,仅仅靠闭门造车是不行的。

为让自己尽快补齐短板,我开始大量阅读与投资相关的书籍。在最近几年,我反复阅读了《巴菲特的护城河》、《笑傲股市》、《聪明地投资者》、《笑傲牛熊》、《彼得林奇的成功投资》、《日本蜡烛图技术》、《穷查理宝典》、《手把手教你读财报》、《投资中最简单的事》、《投资中最重要的事》、《富爸爸穷爸爸》、《文明、现代化、价值投资与中国》、《巴菲特致股东的信》、《巴菲特之道》等一系列与投资相关的优秀书籍。

一本好书胜过一切。上述书单既有价值投资之父格雷厄姆的著作,也有股神巴菲特和好搭档芒格的智慧箴言,还有传奇基金经理彼得林奇的成功之道……书单很长,恕不能一一介绍。“书读百遍,其义自见”,这些书籍只读一遍是不够的,建议多读几遍,您肯定会收获不小。

而另一方面,我则计划通过“以考代学“的方式,来补齐证券基础知识的短板。在不到一年的时间里,我先后考取证券一般业务资格证书、证券投资顾问证书以及证券分析师证书。尽管,这三个证并不难考,但对于我这个年龄、加上又跨行业,还是着实花费了一番功夫。不厌其烦地阅读相关的书籍,踏踏实实做了无数的题,虽然都是比较基础的知识,但最后总算达到了我一开始想的“以考代学”的目的。

正因为有了以上这些铺垫,也才坚定了后来我做了全职投资的决心。现在回想起来,最想说的是:我想了、去做了、做成了。

三、学会行业分析,发现投资机遇

2018年底,我进入股市重新思考。这一次,股市于我不再是可有可无。

再次入市时,我对A股上市公司的行业分布进行了一下梳理,以期找出A股最赚钱的上市公司。首先,从赚钱的绝对额来看,排名靠前的大多是银行、保险等金融股,但是说心里话,即使到现在我还是认为它们极其复杂。在这两个行业中,我分别选择了“招商银行”和“中国平安”,这两家公司既可以说是其所在行业中的典型代表,也可以说是优秀代表,从那时开始我就分别对其进行了持续追踪,并且一直持有到现在。

除了银行和保险行业之外,我发现另外一个赚钱靠前的行业就是白酒,其中以茅台居首、五粮液其次、洋河第三……深入研究了下来,发现白酒行业有很多优势:很赚钱且账上已积累了大量现金、存货不贬值反而会增值、很传统几乎不用研发或过多投入、行业内各公司基本是差异化竞争、相对简单不复杂等等……因此就逐渐确定把白酒行业作为我的研究重点。

四、把握基本面,才能有恃无恐

但是作为一个小散,研究也是逐渐展开的,考虑当时五粮液只有15倍左右PE,所以它就成为了我的第一支白酒股。慢慢地对五粮液的研究深入到多个方面,比如自上市以来的财报及公告、公司的历史、目前的主营产品以及公司高管、品牌价值等……

万事开头难,起初的收益并不可观。但就在我失业两个月后,也即2019年的1月,五粮液就迎来了一场波澜壮阔的大反弹,且至今仍在持续。我一开始投入的并不多,后来随着研究的深入才逐渐加大了资金量,那时股价已经上涨到70左右了。考虑再三后,我决定大量买入五粮液,并同时买入了洋河。二者仓位开始是五粮液一半、洋河一半,后来我去参观洋河后(至今我有过四次洋河之行,每次都有详尽的记录。详请参见:第一次走进洋河股份去寻味绵柔网页链接第二次走进洋河股份去品味梦之蓝网页链接第三次走进洋河股份去体味公益网页链接第四次走进洋河股份去参味火星网页链接),尤其是二者的市值在资本市场发生了较大分化以后,慢慢地将五粮液的仓位转移到了洋河上……所以到目前为止,我盈利最多的个股从“五粮液”变成了“洋河股份”。

有了四次和洋河的“亲密接触”,再加上无数次的网上网下调研,我对这家公司的基本面相当了解。正因如此,在它股价跌跌不休的时候,我才敢不断增持。这种操作放在以前连我自己也是很难想象的,以前若是股价下跌,心里总是很慌,但现在我知道,它的股价肯定会起来,因为那时我的脑海中就会浮现出我在洋河酒厂看到的种种以及我和洋河若干部门工作人员的无数次交流……

从总收益来看,2019年我的收益率是28.12%,今年到现在的收益为37.6%,这个收益我比较满意。更重要的是最近我从之前的满仓降到了现在的一成仓位,且持股行业也做到了几乎不关联,各位从前文可知,我现在的持股就是招行、平安、洋河、还有一点五粮液。

五、价值投资,才是最正确的道路

全职炒股以后,我才深刻的认识到:价值投资,才是最正确的道路。

首先不要“炒股“,而是要”投资“。其次是在价值被低估时出手买入,高估时再出手卖出。关于估值,每个人有每个人的标准,但我个人是通过它自身的历史估值叠加行业可参考公司的平均估值来综合对其进行估值,低估买入并持有,高估才考虑进行卖出。最后是要有“股东思维”,对于那些优质公司,一定要长期持股,而不要被股价的大幅回调或巨烈波动而干扰。

价值投资唯一的缺点就是让你感觉会很闲,因为多数时间都在等待。等待它跌到合适的估值区间内进行买入,等待它涨至高估区间后再进行卖出。

所有这些的前提都是要对公司乃至行业的基本面相当熟悉,因为只有这样,下跌时才不会胡思乱想,反而会是兴奋无比——毕竟又有了可以大量买入的机会。

但熟悉基本面是一个漫长的过程,我对招行、平安,尤其是五粮液和洋河的熟悉,除了上市以来的财报、各种公告之外,还有最近发布的财报、公告等,并且和它相关的一些经营、产品等资讯也时有发生,也包括研报等。另外更重要的是,要将它们和白酒行业中的其它个股进行横向对比,包括但不限于茅台、老窖、汾酒、古井等。所以目前为止,每天还是有大量工作要做,有人说全职投资轻轻松松就把钱赚了,其实并非如此。要想做好投资这件事,我个人觉得是比上班花费的时间更长,耗费的精力更多。但我相信随着时间的推移、知识的积累,后面会慢慢轻松起来的。

投资之外,我把主要精力放到了读书、运动、旅游上面——通过读书获取多种学科的知识辅助于投资、通过运动缓解投资中的压力、通过旅游去实地调研所投资的公司等等。

六、如果选择一只股票持有十年,我会选择洋河 

如果要选择一只股票持有十年,目前来看,我会选择“洋河股份”。

虽然白酒股已经涨了很多,但未来我仍看好白酒行业。尽管,白酒行业整体的产量和销量在下滑,但对于那些有名酒基因、且已形成规模的公司,可以通过挤压式增长,分享更多的红利……这也是我重点关注茅、五、洋,泸、汾、古的原因。

以洋河的基本面为参考,通过和自身比、和行业可参考公司比,它都在相对低估状态,现价买入并持有十年,我是相信它的股价能重回行业第三、它的市值能达到万亿以上的,甚至坐三望一也不是不可能……

我要特别强调,虽然是差异化竞争,但茅台作为老大哥、五粮液作为曾经的老大哥,还有其它一些实力强劲的兄弟酒企们,洋河要想成长为万亿市值甚至挤身为行业第一是很难很难的。但是,做人总要有梦想,万一实现呢?

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